Garantito

 

Finalità: la gestione risponde alle esigenze di un aderente che è ormai prossimo alla pensione e privilegia il risultato stabile al fine di consolidare il proprio montante previdenziale accumulato.

Orizzonte temporale consigliato: permanenza di breve periodo (fino a 5 anni).

Grado di rischio: basso.

Caratteristiche della garanzia: restituzione del capitale versato nel comparto per gli aderenti che avranno mantenuto la propria posizione nel comparto fino al 30/06/2020. Nei casi di pensionamento, decesso, invalidità permanente, inoccupazione superiore a 48 mesi e anticipazioni per spese sanitarie, la garanzia sarà pari alla restituzione del capitale versato rivalutato in base al tasso di inflazione europea.

Nota bene: I lavoratori che aderiscono per silenzio-assenso (adesione tacita) sono inseriti in automatico in questo comparto (ai sensi dell’art.6 comma 2 dello Statuto).

Politica di gestione: orientata verso titoli di debito di breve/media durata.

Strumenti finanziari: titoli di debito e di capitale quotati (questi ultimi nella misura massima del 10% del patrimonio), OICR, Etf, Sicav, previsto il ricorso a derivati.

Categorie di emittenti e settori industriali: emittenti pubblici con rating elevato investment grade, emittenti privati con rating almeno pari a due livelli sopra l’investment grade.

Aree geografiche di investimento: investimenti prevalentemente circoscritti a strumenti finanziari di emittenti dell’Unione Europea.

Rischio cambio: gestito attivamente.

Obiettivo e parametro di rischio: Il comparto Garantito è caratterizzato dall’obiettivo di conseguire, sull’orizzonte temporale coincidente con la durata della convenzione, un rendimento almeno pari a quello del tasso di rivalutazione del Tfr, indipendentemente dall’andamento dei mercati finanziari, con un profilo di rischio definito attraverso un vincolo di volatilità massima pari a 4% su base annua.